Микрофинансирование в Российской Федерации

РОССЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации

Статья 1.

Внести в Федеральный закон от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ
«О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 27, ст. 3435; 2011, № 27, ст. 3888; № 49, ст. 7040) следующие изменения:

1) часть 1 статьи 2 дополнить новыми пунктами 5 и 6 следующего содержания:

«5) микрозаем с высоким риском - микрозаем, предоставленный физическому лицу в сумме до сорока пяти тысяч рублей на срок до двух месяцев не имеющий обеспечения и предоставленный без документов, подтверждающих доходы физического лица.

6) микрофинансовые организации высокорискового финансирования - микрофинансовые организации, предоставляющие микрозаймы с высоким риском, сумма задолженности по которым по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности составляет более тридцати процентов от суммы задолженности по всем выданным микрозаймам на отчетную дату;»;

2) пункт 6 части 1 статьи 2 считать пунктом 7;

3) в пункте 3 части 1 статьи 6 слова «пунктом 2» заменить словами «пунктами 2 и 4»;

4) часть 1 статьи 7 дополнить пунктом 4 следующего содержания:

«4) вынесения решения уполномоченного органа в случае нарушения микрофинансовой организацией законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.»;

5) в пункте 3 статьи 12 слова «финансовой (бухгалтерской)» заменить словами «бухгалтерской (финансовой)»;

6) в статье 14:

а) в пункте 2 части 3 слова «финансовую отчетность в порядке и с периодичностью, которые установлены федеральными законами» заменить словами «бухгалтерскую (финансовую) отчетность»;

б) в пункте 8 части 4 слова «Федерального закона» дополнить словами «законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,»;

7) статью 15 изложить в следующей редакции:

«Статья 15. Отчетность микрофинансовых организаций

1. Бухгалтерский учет задолженности по выданным микрозаймам и микрозаймам с высоким риском ведется отдельно от задолженности по иным видам деятельности.

2. Микрофинансовые организации обязаны ежеквартально представлять в уполномоченный орган бухгалтерскую (финансовую) отчетность и документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе своих руководящих органов. Формы, сроки и порядок представления указанных документов определяются уполномоченным органом.».

Статья 2

В пункте 3 части 3 статьи 5, части 3 статьи 6, пунктах 1 и 5 части 4 статьи 6, пункте 4 части 1 статьи 13, части 4 статьи 14, пункте 9 части 3 статьи 17, пункте 5 части 6 статьи 18, части 3 статьи 23, части 4 статьи 26, части 2 статьи 27, частях 1 и 2 статьи 28, пункт 4 части 1 статьи 29, наименовании статьи 31, части 1 статьи 31, частях 8 и 10 статьи 33, пункте 6 части 6 статьи 35, части 2 статьи 40, пункте 3 части 3 статьи 42 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст. 3627; 2011, № 49, ст. 7040) слова «финансовой (бухгалтерской)» в соответствующем падеже заменить словами «бухгалтерской (финансовой)» в соответствующем падеже;

Статья 3.

Внести в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст. 1; № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4295; 2003, № 27, ст. 2700, 2708, 2717; № 46, ст. 4434; № 50, ст. 4847, 4855; № 52, ст. 5037; 2004, № 31, ст. 3229; № 34,
ст. 3529, 3533; № 44, ст. 4266; 2005, № 1, ст. 9, 13, 40, 45; № 10, ст. 763; № 13, ст. 1077; № 19, ст. 1752; № 27, ст. 2719, 2721; № 30, ст. 3104, 3131; № 50,
ст. 5247; 2006, № 1, ст. 4, 10; № 2, ст. 172, 175; № 6, ст. 636; № 10, ст. 1067;
№ 17, ст. 1776; № 18, ст. 1907; № 19, ст. 2066; № 23, ст. 2380; № 30, ст. 3287;
№ 31, ст. 3420, 3433, 3438, 3452; № 45, ст. 4634, ст. 4641; № 50, ст. 5279; № 52, ст. 5498; 2007, № 1, ст. 21, 25, 29, 33; № 7, ст. 840; № 16, ст. 1825; № 26,
ст. 3089; № 30, ст. 3755; № 31, ст. 4007, 4008, 4015; № 41, ст. 4845; № 43,
ст. 5084; № 46, ст. 5553; 2008, № 18, ст. 1941; № 20, ст. 2251; № 30, ст. 3582, 3604; № 49, ст. 5745; № 52, ст. 6235, 6236; 2009, № 1, ст. 17; № 7, ст. 777; № 23, ст. 2759, 2767; № 26, ст. 3120, 3131; № 29, ст. 3597, 3642; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5711, 5724; № 52, ст. 6412; 2010, № 1, ст. 1; № 18, ст. 2145; № 19, ст. 2291;
№ 21, ст. 2525; № 23, ст. 2790; № 25, ст. 3070; № 27, ст. 3416, № 28, 3553, № 30, ст. 4002, ст. 4005, ст. 4006, ст. 4007, № 31, ст. 4158, ст. 4164, ст. 4193, ст. 4198, ст. 4206, ст. 4207, ст. 4208; № 41, ст. 5192, ст. 5193; № 46, ст. 5918; № 49,
ст. 6409; 2011, № 1, ст. 10, ст. 23, ст. 54; № 7, ст. 901; № 15, ст. 2039; № 19,
ст. 2714, ст. 2715; № 23, ст. 3260; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4290; № 30, ст. 4573, ст. 4584, ст. 4590, ст. 4598, ст. 4601) следующие изменения:

1) в статье 2.4 после цифр «15.29 – 15.31» дополнить цифрами «,15.36»;

2) часть 1 статьи 4.5 после слов «о негосударственных пенсионных фондах,» дополнить словами «законодательства в сфере кредитной кооперации, законодательства в сфере микрофинансовой деятельности,»;

3) часть 1 статьи 13.25:

а) после слов «профессиональным участником рынка ценных бумаг,» дополнить словами «кредитным потребительским кооперативом,»;

б) после слов «об инвестиционных фондах» дополнить словами «законодательством в сфере кредитной кооперации»;

4) статью 15.26.1 изложить в следующей редакции:

«Статья 15.26.1 Нарушение законодательства о микрофинансовой деятельности

1. Использование юридическим лицом, не включенным в государственный реестр микрофинансовых организаций, в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация», -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

2. Неопубликование или непредставление правил предоставления микрозаймов, -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей.

3. Нарушение экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов, -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от десяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

4. Осуществление микрофинансовой организацией деятельности, запрещенной законодательством о микрофинансовой деятельности, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до трех лет; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей.»;

5) главу 15 дополнить статьей 15.36 следующего содержания:

«Статья 15.36. Нарушение законодательства в сфере кредитной кооперации

1. Нарушение кредитным кооперативом установленных финансовых нормативов -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до десяти тысяч рублей.

2. Нарушение сроков расчетов с членом кредитного потребительского кооператива (пайщиком) по возврату паенакопления (пая), включая сумму паевых взносов и присоединенных начислений на паевые взносы, денежных средств, привлеченных от члена кредитного потребительского кооператива (пайщика), а также нарушение сроков выполнения иных обязательств, предусмотренных договорами, на основании которых кредитный потребительский кооператив осуществил привлечение денежных средств члена кредитного потребительского кооператива (пайщика), -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года.

3. Нарушение требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, за исключением указанных в частях 1-2 настоящей статьи, -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до тридцати тысяч рублей.

4. Действия, предусмотренные частями 1-3 настоящей статьи, если они привели к банкротству кредитного потребительского кооператива и не содержат уголовно наказуемых деяний, -

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до трех лет.»;

6) часть 2 статьи 23.1:

а) после цифр «15.24.1,» дополнить словами «статьей 15.26.1,»;

б) после цифр «19.35,» дополнить словами «статьей 15.36,»;

7) часть 1 статьи 23.73 после слов «статьи 15.27» дополнить словами «,статьей 15.36, частью 1 статьи 19.5»;

8) часть 2 статьи 23.75 дополнить пунктом 3 следующего содержания:

«3) руководители территориальных органов указанного органа и их заместители.»;

9) часть 1 статьи 28.7 после слов «законодательства об акционерных обществах, о рынке ценных бумаг и об инвестиционных фондах,» дополнить словами «законодательства в сфере кредитной кооперации, законодательства в сфере микрофинансовой деятельности,».

Статья 4.

Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении шестидесяти дней после дня его официального опубликования.







Президент

Российской Федерации Д. Медведев

_________________
Открыть МФО
Тел. 8-916-333-35-95