Регистрация МФО и МКК под ключ

Подготовка компании и документов, проверка учредителей, руководителя и собственных средств, сопровождение до включения в государственный реестр Банка России

Регистрация МФО — это процедура подготовки юридического лица и внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций Банка России. Без включения в реестр компания не вправе осуществлять деятельность в качестве микрофинансовой организации.

Мы сопровождаем регистрацию МФО и МКК с 2011 года: предварительно проверяем компанию, учредителей, руководителя, структуру владения, собственные средства и документы, выявляем риски отказа и сопровождаем процедуру до получения результата.

Смотреть более 100 документов зарегистрированных МФО →

Что входит в регистрацию МФО под ключ

Услуга включает юридическое сопровождение компании от первичной проверки до фактического внесения сведений в государственный реестр МФО Банка России.

• предварительная проверка компании перед началом процедуры;
• анализ учредителей, участников и структуры владения;
• проверка руководителя и его соответствия установленным требованиям;
• проверка собственных средств и источников их формирования;
• проверка бухгалтерских и корпоративных документов;
• подготовка заявления и комплекта документов для Банка России;
• подготовка необходимых внутренних документов;
• проверка соответствия требованиям Федерального закона № 151-ФЗ;
• подача документов в Банк России;
• сопровождение процедуры рассмотрения;
• контроль результата и включения компании в государственный реестр МФО.

Какой результат получает заказчик

Результатом основной услуги является внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций Банка России.

После внесения компании в реестр могут потребоваться дополнительные организационные и юридические процедуры, необходимые для начала полноценной работы МФО.

Вступление в СРО, уведомление Роскомнадзора, подготовка полного пакета документов по защите персональных данных и другие сопутствующие услуги в стоимость регистрации не входят и при необходимости заказываются отдельно.

Почему перед подачей документов нужна проверка

Банк России проверяет не только наличие документов. Оцениваются сведения об учредителях, руководителе, структуре владения, деловой репутации, собственных средствах, источниках их формирования и соответствии представленных документов требованиям законодательства.

Существенные недостатки могут привести к отказу во внесении сведений в реестр или оставлению представленных документов без рассмотрения. После этого комплект потребуется исправлять и направлять повторно.

Повторная подготовка увеличивает общий срок выхода компании на рынок и создает дополнительные расходы.

Наша задача — выявить риски до подачи документов в Банк России, а не после получения отрицательного результата.

Основные требования при регистрации МФО

1. Собственные средства

Для микрокредитной компании минимальный размер собственных средств составляет 5 млн рублей. Для отдельных категорий МКК законодательством предусмотрены исключения.

Для получения статуса микрофинансовой компании размер собственных средств должен составлять не менее 70 млн рублей.

Важно не только обеспечить требуемый размер собственных средств, но и правильно подтвердить их формирование и отразить соответствующие сведения в документах компании.

2. Руководитель МФО

Единоличный исполнительный орган должен соответствовать установленным требованиям. Проверяются сведения о руководителе, его образование, опыт работы, деловая репутация, отсутствие предусмотренных законом ограничений и правильность заполнения анкеты.

3. Учредители и участники

Банк России анализирует структуру владения, сведения об участниках и бенефициарах, деловую репутацию, источники происхождения средств и отсутствие установленных законодательством ограничений.

4. Наименование компании

Полное и сокращенное наименование компании должно соответствовать выбранному виду микрофинансовой организации и требованиям законодательства.

5. Документы

Заявление, устав, бухгалтерская документация, расчет собственных средств, анкеты и внутренние документы должны быть подготовлены в соответствии с Федеральным законом № 151-ФЗ и действующими нормативными актами Банка России.

Подробнее о требованиях к МФО →

Срок регистрации МФО

Общий срок сопровождения обычно составляет 30–60 дней. Он зависит от готовности юридического лица, структуры владения, руководителя, собственных средств и полноты исходных документов.

После получения полного комплекта документов Банк России рассматривает вопрос о внесении сведений в реестр или об отказе в течение 30 рабочих дней.

Решение об оставлении документов без рассмотрения принимается в установленный срок, который может составлять до 15 рабочих дней.

Почему Банк России может отказать в регистрации МФО

• представлен неполный комплект документов;
• заявление заполнено с ошибками;
• в документах содержатся противоречивые сведения;
• руководитель не соответствует установленным требованиям;
• не подтвержден требуемый размер собственных средств;
• неправильно оформлены источники формирования собственных средств;
• выявлены проблемы в структуре владения;
• не раскрыты сведения об участниках или бенефициарах;
• анкеты содержат неполные или недостоверные сведения;
• внутренние документы не соответствуют требованиям законодательства;
• устав или наименование компании требуют исправления;
• представленные бухгалтерские документы оформлены неправильно.

Подробнее о причинах отказа Банка России →

Этапы регистрации МФО под ключ

1. Первичная консультация и получение информации о компании.
2. Проверка учредителей, участников и структуры владения.
3. Проверка руководителя и сведений для его анкеты.
4. Анализ собственных средств и источников их формирования.
5. Проверка устава, наименования и корпоративных документов.
6. Оценка рисков отказа Банка России.
7. Исправление структуры или документов при необходимости.
8. Подготовка заявления и полного комплекта документов.
9. Подача документов в Банк России.
10. Сопровождение процедуры рассмотрения.
11. Получение результата и проверка включения компании в реестр МФО.

Реальные кейсы регистрации МФО в Банке России

Все представленные кейсы завершены фактическим включением компаний в государственный реестр микрофинансовых организаций Банка России.

Смотреть другие документы зарегистрированных МФО →

Стоимость регистрации МФО

В стоимость входит проверка компании, подготовка документов и сопровождение процедуры до включения сведений в государственный реестр МФО Банка России.

Общий срок сопровождения обычно составляет 30–60 дней, включая предварительную проверку и подготовку документов.

Почему регистрацию МФО поручают нам

• сопровождаем регистрацию МФО и МКК с 2011 года;
• имеем опыт более 270 регистраций финансовых организаций;
• работаем дистанционно с заказчиками по всей России;
• проверяем компанию и документы до подачи в Банк России;
• заранее выявляем риски отказа;
• не подаем заведомо рискованный комплект без предварительной доработки;
• работаем со сложными случаями и повторной подачей после отказа;
• публикуем реальные документы зарегистрированных организаций.

Полезные материалы

• Внесение МФО в государственный реестр Банка России
• Требования к МФО при регистрации
• Причины отказа Банка России
• Требования к директору и органам управления МФО
• Перечень документов для регистрации МФО
• Защита персональных данных МФО
• Как зарегистрировать МФО: пошаговый гид
• Требования к руководителю МФО
• Сроки регистрации МФО

Частые вопросы о регистрации МФО

Проверим компанию перед регистрацией МФО

Оценим риски отказа, проверим структуру компании, руководителя, учредителей, собственные средства и документы до подачи в Банк России.